Pytanie 346: środki zgromadzone w OFE

Szanowni Państwo,
Uprzejmie proszę o odpowiedź na następujące pytanie:
W przypadku śmierci współmałżonka osoba odziedziczyła po nim kapitał zgromadzony na OFE (połowa środków + druga połowa, bo była osobą uposażoną i wskazała dyspozycję, żeby całość umieszczono na OFE), sama nigdy nie pracowała. Czy mając zgromadzony kapitał tylko na OFE, a nie w ZUS (bo np nigdy już nie będzie pracować), może otrzymać emeryturę na nowych zasadach tylko z tego kapitału? Kto wypłacałby taką emeryturę?
Bardzo proszę o odpowiedź.
Z poważaniem, Patryk xxxxx


Warunki nabywania prawa do emerytury kapitałowej ze środków zgromadzonych w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) określone zostały w przepisach ustawy z dnia 21 listopada 2008r. o emeryturach kapitałowych.

Zgodnie z przepisami powołanej ustawy zarówno okresowa jak i dożywotnia emerytura kapitałowa przysługuje osobie urodzonej po dniu 31.12.1948r., która ma ustalone prawo do emerytury na podstawie art. 24 ust. 1 lub art. 24a ustawy z dnia 17 grudnia 1998r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych czyli mówiąc prościej do emerytury z ZUS.

Emerytura kapitałowa nie może być wypłacana jako samoistne świadczenie. Dopiero więc nabycie uprawnień do emerytury z ZUS pozwoli na ustalenie prawa do emerytury kapitałowej. Emerytury kapitałowe są wypłacane wraz z emeryturą lub rentą przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.

Według naszej wiedzy w przypadku nie nabycia prawa do świadczenia z ZUS członek OFE będzie mógł, po osiągnięciu wieku emerytalnego, złożyć wniosek o jednorazową wypłatę zgromadzonych środków. Jest to jednak zapis ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, dlatego po szczegółowe wyjaśnienia prosimy zwrócić się do właściwego Otwartego Funduszu Emerytalnego.